每經(jīng)記者｜李玉雯    每經(jīng)編輯｜廖丹    

12月31日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局公示了一則行政處罰決定，該局對深圳市中誠致信融資擔保有限公司（以下簡稱“中誠致信”）向監(jiān)管部門提供虛假文件案進行了調(diào)查，并于今日依據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條第（二）項作出處罰決定，對中誠致信處以40萬元人民幣罰款的行政處罰。

據(jù)了解，2021年6月，針對經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域等問題，深圳市地方金融監(jiān)管局對轄內(nèi)個別融資擔保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。在檢查過程中，中誠致信向該局提交了部分虛假業(yè)務合同等文件資料。此后，該局依照有關規(guī)定開展了行政調(diào)查，對相關文件、資料進行了交叉比對和審核，對業(yè)務模式進行深入研究，并征求了有關方意見、開展了專家論證。經(jīng)法定程序后，該局決定對該公司作出40萬元人民幣罰款的行政處罰。

深圳市地方金融監(jiān)管局有關負責人表示，近年來，地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展,金融服務類型不斷豐富，在服務實體經(jīng)濟、支持小微企業(yè)發(fā)展、推動地方經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用，成為傳統(tǒng)金融行業(yè)的重要補充。但同時，部分地方金融組織也存在經(jīng)營管理不規(guī)范、業(yè)務不合規(guī)等問題，潛藏一定風險隱患。

深圳市地方金融監(jiān)管局自承接“7+4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責以來，不斷夯實監(jiān)管基礎，完善監(jiān)管制度框架，加強監(jiān)管信息化建設，深入推進行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。2020年10月，該局對深圳市天大聯(lián)合融資擔保有限公司作出首個行政處罰決定。今年6月，該局開展了涉房地產(chǎn)業(yè)務專項檢查，依法對多家融資擔保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責令改正、暫停部分業(yè)務等措施，嚴防經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領域。

在對中誠致信開展現(xiàn)場檢查期間，該局發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開展債權轉(zhuǎn)讓業(yè)務。為進一步核實業(yè)務情況，該局要求中誠致信提供相關業(yè)務合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料，并對該小貸公司實施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對兩家公司提供的材料，認定中誠致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領域，影響國家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。

“中誠致信與某小貸公司開展的部分‘債權轉(zhuǎn)讓’業(yè)務實質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項，其通過提供虛假材料的方式，誤導監(jiān)管部門，用以隱瞞其業(yè)務實質(zhì)，違反了《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條的相關規(guī)定。綜合考量其違法事實、違法行為性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依法認定其適用于從重處罰的情形，故作出40萬元人民幣罰款的行政處罰決定。”上述負責人表示。

至于后續(xù)如何規(guī)范地方金融組織行為？

深圳市地方金融監(jiān)管局表示，一是持續(xù)加強監(jiān)管震懾，既要“長牙齒”，也要“咬合”。不斷加大現(xiàn)場檢查力度，堅持對違法違規(guī)問題“零容忍”，并通過監(jiān)管約談、通報批評、行政處罰等系列舉措，保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。

二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度體系。積極推動地方金融監(jiān)管立法，形成上位法支撐；與時俱進，適時開展地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管制度的修訂工作，形成市場準入、日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、有序退出等全流程制度體系。

三是進一步提升事中監(jiān)管能力。持續(xù)推動監(jiān)管評級，實施分級分類監(jiān)管；豐富監(jiān)管工具，探索制定合作機構黑白名單制度，堵塞行業(yè)監(jiān)管漏洞；推動監(jiān)管聯(lián)絡員制度，督促機構完善公司治理及內(nèi)控體系，守住風險防范及合規(guī)的第一道防線；加強監(jiān)管信息科技建設，提升監(jiān)管前瞻性、靈敏性、精準性。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-500769551